تقييم شركة IG Group

شركة IG Group من أقدم وأكبر شركات التداول عالمياً، وكثير من المتداولين العرب يسمعون عنها ويتساءلون: هل شركة IG موثوقة؟ هل هي مناسبة للمبتدئين؟ وهل يمكن التعامل معها بشكل “حلال” عبر حساب إسلامي؟

في هذا المقال سنقدّم تقييمًا مفصّلاً لشركة IG Group في 2025، مع شرح التراخيص، منصات التداول، أنواع الحسابات في هذه الشركة.

مقدمة عن شركة IG Group

تأسست شركة IG عام 1974 في لندن، وتطوّرت من مزوّد لخدمة الـSpread Betting إلى واحدة من أكبر شركات التداول العالمية المدرجة في مؤشر FTSE 250. تمتلك الشركة أكثر من 400 ألف عميل في نحو 18 دولة، وتتمتع بملاءة مالية قوية مع إيرادات تقارب 900 مليون جنيه إسترليني وارتفاع أرباحها في 2025 بنسبة 30%. كما توسّعت IG مؤخراً في مجال الكريبتو بعد حصولها على ترخيص من FCA، لتتيح تداول أكثر من 30 عملة رقمية بشكل منظم.

التراخيص والتنظيمات الرقابية

قبل التفكير في المنصات أو السبريد، أهم نقطة هي مدى أمان IG. ويمكن القول باختصار إن IG تُعد واحدة من أكثر شركات الوساطة تنظيماً في العالم، لأنها تعمل تحت رقابة جهات مالية قوية في دول مختلفة، ما يجعل مستوى الثقة فيها مرتفعاً جداً مقارنة بالوسطاء العاديين.

الهيئات التنظيمية باختصار

IG مرخّصة من أبرز الهيئات الرقابية في العالم مثل FCA البريطانية، ASIC الأسترالية، CySEC القبرصية، BaFin الألمانية، FINMA السويسرية، DFSA في دبي، وMAS في سنغافورة وغيرها. إجمالاً، الشركة خاضعة لأكثر من 10 جهات ترخيص من الفئة الأولى (Tier-1)، وهو رقم قليل جداً بين الوسطاء ويعكس مستوى أمان عالٍ.

حماية أموال العملاء بإيجاز

تقوم IG بفصل أموال العميل عن أموال الشركة في حسابات بنكية آمنة لدى بنوك كبرى، مما يمنع استخدامها لأي غرض آخر. كما يحصل عملاء المملكة المتحدة على حماية FSCS حتى 85,000£ في حال إفلاس الكيان. إضافة إلى ذلك، توفر IG حماية الرصيد السلبي لعملاء التجزئة في أوروبا وUK، بحيث لا يمكن أن يصبح الرصيد تحت الصفر.

الملاءة المالية

IG مدرَجة ضمن FTSE 250 وتلتزم بمتطلبات رأسمال صارمة، كما تشير تقاريرها المالية إلى وضع قوي ومستقر، ما يعزز ثقة المتداولين في قدرتها على العمل بأمان على المدى الطويل.هذه الخلاصة تكفي لتأكيد أن IG من ناحية الأمان والتنظيم تُعتبر ضمن أعلى الفئات في قطاع الوساطة المالية عالميًا.

منصات وأدوات التداول

توفّر IG مجموعة واسعة من المنصات والأدوات التي تناسب كل المتداولين، من المبتدئ الذي يريد واجهة سهلة إلى المحترف الذي يحتاج وصولًا مباشرًا للسوق. التركيز الأساسي لدى الشركة هو تقديم تجربة تداول مستقرة، سريعة، ومليئة بأدوات التحليل.

1. منصة IG الخاصة (الويب + التطبيق)

توفر منصة الويب واجهة بسيطة مع رسوم بيانية جيدة وأوامر متقدمة تناسب أغلب المتداولين. أما تطبيق IG للموبايل فيُعد من أفضل تطبيقات التداول عالميًا في 2024–2025، بفضل سرعته وسهولة استخدامه وميزات مثل التنبيهات، الأخبار، وعمق السوق.

2. منصات الطرف الثالث

تدعم IG مجموعة منصات خارجية قوية، أهمها MetaTrader 4 لمحبي التداول الآلي، وProRealTime للمتداولين التقنيين الذين يحتاجون أدوات متقدمة للرسم البياني. كما توفر ربطًا مباشرًا مع TradingView لتنفيذ الصفقات من داخل الرسوم البيانية، إضافة إلى منصة L2 Dealer المخصصة للمحترفين الباحثين عن DMA وعمق السوق الحقيقي.

الأصول المتاحة للتداول

تُعد IG وسيطًا متعدد الأصول بحق، إذ توفر أكثر من 17,000–19,000 سوق عبر مختلف الفئات. يشمل ذلك أكثر من 80 زوج فوركس، آلاف الأسهم العالمية، مؤشرات كبرى بتداول شبه مستمر، سلع متنوعة تشمل الذهب والنفط والغاز، إضافةً إلى السندات والخيارات والعقود المستقبلية. كما تقدم تداول الكريبتو سواء عبر عقود الفروقات أو، في بعض الدول، تداولًا نقديًا لقرابة 30–35 عملة رقمية.

باختصار، قوة IG تكمن في تنوع أدواتها ومنصاتها، ما يجعلها مناسبة لأي أسلوب تداول تقريبًا، من البسيط جدًا إلى الاحترافي المتقدم.

أنواع الحسابات التداولية

تقدّم IG عدة أنواع من الحسابات تختلف حسب الدولة والجهة التنظيمية، لكن يمكن اختصارها في أربع فئات أساسية تغطي احتياجات معظم المتداولين من المبتدئين وحتى المحترفين.

1. حساب CFD القياسي

هذا هو الحساب الأساسي والأكثر استخداماً في IG، ويتيح التداول على الفوركس، المؤشرات، السلع، الأسهم وغيرها بصيغة عقود الفروقات. عادة يمكن الإيداع عبر التحويل البنكي دون حد أدنى، بينما تطلب بعض الفروع حوالي 250 دولار عند الإيداع بالبطاقة. سبريد EUR/USD يبدأ من 0.6 نقطة، والرافعة تكون 1:30 لعملاء أوروبا وUK، وقد تصل إلى 1:200 في فروع دولية. هذا الحساب مناسب لمعظم المتداولين الذين يريدون تنوعاً كبيراً وسهولة في البدء.

2. حساب Spread Betting (للمقيمين في المملكة المتحدة)

هذا الحساب متاح حصرياً للمقيمين في بريطانيا، ويُعد جذاباً لأنه معفي عادة من ضريبة أرباح رأس المال وضريبة الدمغة. طريقة التداول تعتمد على “جنيه لكل نقطة” بدل حجم اللوت، مع استخدام نفس منصات IG. مناسب للمتداولين النشطين الذين يريدون ميزة ضريبية، لكنه يحمل نفس مخاطر الرافعة المالية العالية.

3. حساب DMA / Forex Direct

موجّه للمتداولين المحترفين الذين يحتاجون وصولاً مباشراً للسوق (Direct Market Access). يتيح رؤية عمق السوق بأسعار حية من مزودي السيولة مع سبريد قريب من “السبريد الخام”، ورسوم إضافية بسيطة لكل صفقة. غالباً يتطلب حجم تداول أعلى ومعايير أهلية ليتم تصنيفك كعميل محترف. هذا الحساب غير مناسب للمبتدئين إطلاقاً.

4. الحساب الإسلامي (Swap-Free)

توفّر IG في بعض الفروع حسابات بلا فوائد تبييت للمستخدمين المسلمين، لكن هذا الخيار لم يعد متاحاً في جميع الكيانات. قد يتم استبدال السواب برسوم إدارية ثابتة، لذلك يجب التأكد مباشرة من دعم IG حول توفر الحساب الإسلامي وشروطه الفعلية. كما يجب الرجوع إلى جهة شرعية مختصة لتحديد مدى توافقه مع الضوابط الإسلامية.

الرسوم والعمولات

• فوركس: سبريد زوج EUR/USD يبدأ من حوالي 0.6 نقطة، ومعظم الأزواج الرئيسية الأخرى تكون غالبًا بين 0.9 – 1.5 نقطة.
• الذهب (XAU/USD): سبريد منخفض يقارب 0.3 دولار للأونصة في الظروف العادية.
• المؤشرات العالمية (مثل FTSE 100 وDAX): سبريد نموذجي حوالي 1 نقطة في أوقات السيولة العالية.
• الكريبتو (عقود فروقات): التكلفة تعتمد على السبريد + رسوم التبييت، وغالبًا تكون في حدود حوالي 1٪ أو أقل من حجم الصفقة (تختلف حسب العملة والكيان).

رسوم عدم النشاط والسحب

تختلف رسوم التداول في IG بحسب نوع الحساب والجهة التنظيمية التابعة لها، لكن الشركة بشكل عام تُعتبر من الوسطاء ذوي التكلفة المتوسطة مقارنةً بالمنافسين. ورغم أنها ليست الأرخص من حيث السبريد أو بعض الرسوم الجانبية، إلا أنها تُعرف بشفافية عالية في توضيح كل التكاليف داخل موقعها الرسمي، مما يساعد المتداول على فهم ما سيدفعه قبل البدء بالتداول فعلياً.

رسوم عدم النشاط (Inactivity Fee)

تشير العديد من المراجعات إلى أن IG تفرض رسوم عدم نشاط تبلغ حوالي 12 دولاراً شهرياً بعد مرور 24 شهراً دون أي تداول أو حتى تسجيل دخول للحساب، وذلك في بعض الكيانات التابعة لها. في المقابل، هناك فروع أخرى لا تطبّق حالياً أي رسوم عدم نشاط، ما يجعل الأمر مرتبطاً تماماً بالدولة والكيان التنظيمي الذي يُفتح من خلاله الحساب. لذلك يعتبر من الضروري مراجعة صفحة Costs and Charges الخاصة بالفرع الذي ستتعامل معه قبل فتح الحساب.

رسوم السحب (Withdrawal Fees)

غالباً لا تفرض IG أي رسوم داخلية على عمليات السحب سواء عبر التحويل البنكي أو بطاقات الدفع، بشرط الالتزام بالحد الأدنى للسحب والذي يصل في بعض الكيانات إلى نحو 100 دولار. ومع ذلك، قد تظهر رسوم خارجية تفرضها البنوك أو شركات البطاقات، إضافة إلى فروقات سعر الصرف عند التحويل الدولي، وهي أمور لا تتحكم فيها IG بشكل مباشر.

خلاصة الرسوم

على الرغم من أن IG ليست الأرخص في السوق من حيث التكاليف العامة، إلا أنها تقدم مستوى جيداً من الشفافية وتظل ضمن الفئة المتوسطة إلى الجيدة من حيث الرسوم، خصوصاً بالنظر إلى قوة التنظيم وجودة المنصات والأدوات التي توفرها.

دعم العملاء والموارد التعليمية

يُعتبر الدعم وتعليم المتداولين من الجوانب التي تهتم بها IG بشكل واضح، خصوصاً لأنها تستهدف شريحة كبيرة من المبتدئين والمتداولين ذوي الخبرة المتوسطة. لذلك توفر الشركة قنوات تواصل متعددة، إضافةً إلى منصة تعليمية كاملة تساعد المستخدم على فهم السوق وتطوير مهاراته بطرق منظمة وسهلة.

خدمة العملاء

خدمة العملاء في IG متاحة تقريبًا طوال أيام الأسبوع، مع دعم 24/5 عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة، ويتوفر دعم بلغات متعددة، بينما يظل توفر الدعم بالعربية معتمداً على الكيان ومكان الإقامة. أما من حيث تجربة المستخدمين، فتحصل IG على تقييم يقارب 3.9/5 في Trustpilot استنادًا إلى آلاف المراجعات، حيث يمدح الكثيرون سهولة المنصة وسرعة السحب، مع وجود بعض الشكاوى عن التأخير في التحقق أو اختلاف التوقعات عن الواقع، وهو أمر متوقع لشركة عالمية كبيرة.

الموارد التعليمية (IG Academy)

توفّر IG واحدة من أقوى باقات التعليم في عالم التداول، وهي مناسبة للمبتدئين والمحترفين الذين يريدون تطوير مهاراتهم بشكل منظم وواضح. المحتوى متنوع وسهل المتابعة، ويغطي تقريباً كل ما يحتاجه المتداول لفهم الأسواق واتخاذ قرارات أفضل. أهم الموارد التعليمية المتاحة:

• IG Academy: دورات تفاعلية من المستوى المبتدئ حتى المتقدّم، تشمل أساسيات الأسواق، التحليل الفني، التحليل الأساسي، إدارة المخاطر، ونفسية التداول.
• الويبينار (Webinars) والندوات الحضورية: جلسات مباشرة يقدمها محللو IG، تركز على شرح الاستراتيجيات والمنصة وتحليل الفرص اليومية.
• أدوات التحليل الاحترافية: تكامل مع Autochartist، وإشارات بحثية من مصادر قوية مثل Reuters وPIA First داخل المنصة.
• محتوى تحليلي مستمر: مقالات وتحليلات من DailyFX وفريق أبحاث IG، مع تقويم اقتصادي وأخبار السوق بشكل يومي.

هذه الموارد تجعل عملية التعلم عملية وسهلة، وتساعد المتداول على بناء أساس قوي قبل دخول السوق بشكل فعلي.

المميزات والعيوب

عند تقييم أي وسيط تداول، من الضروري النظر إلى الصورة الكاملة بدلاً من التركيز على جانب واحد فقط مثل السبريد أو المنصة. IG تتمتع بنقاط قوة واضحة تجعلها من أفضل الخيارات في السوق، لكنها في الوقت نفسه ليست الخيار الأمثل للجميع. فيما يلي نظرة مركّزة على أهم المميزات والعيوب لمساعدتك على اتخاذ قرار واعٍ ومناسب لأسلوبك في التداول.

المميزات

أهم ما يميز شركة IG Group في 2025:

1. تنظيم قوي وثقة عالية: شركة IG لها تاريخ طويل منذ عام 1974 وتخضع لرقابة أقوى الهيئات مثل FCA وASIC، وهذا يعطي شعورًا كبيرًا بالأمان للمستخدمين لأن أموالهم تحت إشراف جهات صارمة.
2. تنوع كبير جداً في الأسواق: مع IG يمكنك التداول في كل ما يخطر ببالك تقريبًا: فوركس، مؤشرات، سلع، أسهم، سندات وحتى كريبتو. كلّها من حساب واحد بدون الحاجة للانتقال بين منصات مختلفة.
3. منصات تداول قوية وسريعة: المنصات الخاصة بـ IG سواء على الويب أو التطبيق تعمل بسلاسة وثبات، كما أنها تدعم MT4 وTradingView لمحبي الأدوات المتقدمة، وهذا يجعل التجربة مرنة لكل أسلوب تداول.
4. تعليم ممتاز للمبتدئين: IG Academy فيها دورات وشروحات وويبينارات تساعد أي مبتدئ يفهم السوق خطوة بخطوة. المحتوى التعليمي عند IG من الأقوى بين الوسطاء.
5. خيارات احترافية للمتداولين المتقدمين: توفر IG أدوات مثل DMA وL2 Dealer التي تعطي وصولًا مباشرًا للسوق، وهذا يناسب المتداولين ذوي الخبرة العالية.
6. أمان عالي لأموال العملاء: الأموال محفوظة في حسابات منفصلة، وهناك حماية FSCS حتى 85,000£ في بريطانيا، إضافة إلى حماية الرصيد السلبي لعملاء أوروبا والمملكة المتحدة.

العيوب

في المقابل، هناك نقاط ضعف يجب الانتباه لها:

1. السبريد ليس الأرخص في السوق: سبريد IG جيد لكنه ليس الأفضل مقارنةً بوسطاء ECN المخصصين للسكالبينج. فإذا كان هدفك الرئيسي هو أقل سبريد ممكن، فربما تجد خيارات أرخص.
2. رسوم عدم النشاط: في بعض الفروع، إذا تركت الحساب بدون تداول لفترة طويلة (مثلاً سنتين)، قد تُفرض عليك رسوم عدم نشاط، وهذا قد يزعج المستخدمين غير النشطين.
3. اختلاف القوانين والخيارات حسب الدولة: الرافعة، الرسوم، وحتى توفر الحساب الإسلامي تختلف من بلد لآخر، وقد يسبب هذا بعض الارتباك للمبتدئين الذين لا يعرفون أي كيان يناسبهم.
4. تجارب المستخدمين تختلف حسب المنطقة: مع أن تقييم IG عالميًا جيد، إلا أن بعض الدول تظهر فيها شكاوى من الدعم الفني أو تأخيرات في التحقق أو السحب.
5. الحساب الإسلامي غير متوفر دائمًا: بعض فروع IG لم تعد تقدم حسابًا خاليًا من السواب، لذلك المتداول الذي يبحث عن حساب إسلامي 100% قد يضطر لمقارنة IG بوسطاء آخرين متخصصين في هذا النوع من الحسابات.
   

هل IG Group مناسبة لك؟

ملاءمة IG لك تعتمد على خبرتك، أسلوب تداولك، وبلد إقامتك. الشركة مناسبة جداً لمن يريد وسيطاً منظماً بقوة وبمنصات متقدمة وتعليم عالي الجودة، لكنها قد لا تكون الخيار الأفضل لمن يبحث عن أقل سبريد ممكن أو حساب إسلامي مضمون في كل الفروع. بشكل عام، IG قوية للمتداولين الجادين، وللمبتدئين الذين يرغبون في التعلم ضمن بيئة آمنة، بشرط فهم مخاطر الرافعة جيداً.

• ملاءمة IG تعتمد على مستوى خبرتك واحتياجاتك. فهي مناسبة جداً لمن يبحث عن وسيط قوي التنظيم، منصات متطورة، وتعليم شامل، سواء كنت مبتدئًا أو متداولًا متوسط الخبرة. كما تناسب المستثمرين الذين يرغبون في الوصول لأسهم وETFs عالميّة.
• لكنها قد لا تكون الخيار الأفضل لمن يعتمد على السكالبينج ويحتاج سبريدًا شديد الانخفاض، أو لمن يشترط دعماً عربيًا كاملًا، أو يحتاج حسابًا إسلاميًا مضمونًا في جميع الفروع.

الخلاصة العملية:
IG تُعد خيارًا قويًا للغاية لمن يبحث عن وسيط عالمي موثوق يتمتع بتنظيمات من الفئة الأولى، مع منصات تداول متطورة، وأدوات تحليل احترافية، وبيئة تعليمية متكاملة تساعد المتداول على التطور بثقة. كما أن تنوع الأصول الكبير يجعلها مناسبة لمن يريد بناء محفظة شاملة تشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع وحتى الكريبتو.

ومع ذلك، إذا كان تركيزك الأساسي ينحصر في الحصول على أقل سبريد ممكن لأسلوب السكالبينج السريع، أو إذا كنت تحتاج حسابًا إسلاميًا خاليًا من السواب بشكل مضمون في جميع الفروع، فقد يكون من الأفضل مقارنة IG مع وسطاء متخصصين في هذه الجوانب قبل اتخاذ القرار النهائي، لضمان توافق الوسيط مع احتياجاتك الدقيقة.

قسم FAQ: أسئلة شائعة عن تقييم شركة IG Group

هل شركة IG موثوقة؟

نعم، تعد IG من أقدم الشركات في مجال التداول وهي مدرجة في بورصة لندن ضمن مؤشر FTSE 250 وتخضع لرقابة جهات قوية مثل FCA وASIC. هذا يجعل مستوى الثقة عالياً جداً، رغم أن مخاطر التداول نفسها تبقى قائمة.

ما هو الحد الأدنى للإيداع في IG؟

في معظم الفروع لا يوجد حد أدنى عند الإيداع عبر التحويل البنكي، بينما يتطلب الإيداع بالبطاقة عادة مبلغًا يقارب 250 دولارًا. قد تختلف المتطلبات حسب بلد إقامتك، لذلك يُفضّل التحقق من صفحة الإيداع في موقع IG.

هل توفر IG حساب إسلامي بدون سواب؟

كانت IG توفر حسابات إسلامية بدون فوائد تبييت لبعض العملاء، لكن هذا الخيار أصبح محدودًا في بعض الفروع مؤخراً. يجب التواصل مع الدعم للتأكد مما إذا كان الحساب الإسلامي متاحًا لبلدك وما هي الرسوم البديلة.

ما هي منصات التداول المتاحة في IG؟

توفر IG منصتها الخاصة على الويب والتطبيق، بالإضافة إلى دعم MT4 وProRealTime. كما يمكن الربط مع TradingView، وهناك منصة L2 Dealer للمتداولين المحترفين الذين يحتاجون DMA.

هل توجد مشاكل في السحب من IG؟

عادةً تتم عمليات السحب خلال 1–3 أيام عمل ودون رسوم من طرف IG، لكن قد يحدث تأخير بسبب التحقق من الهوية أو إجراءات البنك. يُنصح دائمًا بتجربة السحب بمبلغ صغير في البداية للتأكد من سلاسة العملية.

ما هي الرافعة المالية في IG؟

العملاء الأفراد في أوروبا والمملكة المتحدة يحصلون على رافعة تصل إلى 1:30 للأزواج الرئيسية، بينما يمكن أن تصل الرافعة إلى 1:200 للحسابات الاحترافية أو الفروع خارج الاتحاد الأوروبي. استخدام الرافعة العالية يزيد مخاطر الخسارة بشكل كبير.

هل شركة IG نصابة؟

لا، فالشركة تعمل منذ عام 1974 وهي خاضعة لتنظيمات قوية ومدرجة في بورصة لندن، ما يجعل احتمال النصب ضعيفًا للغاية. ومع ذلك، قد تظهر شكاوى فردية مرتبطة بالتنفيذ أو التحقق أو السحب مثل أي وسيط عالمي كبير.