تقييم شركة ADSS

 

تُعد شركة ADSS من أبرز شركات الوساطة المالية في منطقة الشرق الأوسط، وتستقطب اهتمام المتداولين بفضل خدماتها المتنوعة وتراخيصها الموثوقة. في هذه المقالة، نقدم تقييمًا شاملًا لشركة ADSS، بدءًا من التراخيص والتنظيمات الرقابية والهيئات التنظيمية، مرورًا بـحماية أموال العملاء، ومنصات وأدوات التداول، وصولًا إلى الأصول المتاحة وأنواع الحسابات التداولية مثل Classic، Pro وElite، والحساب الإسلامي. كما نستعرض الرسوم والعمولات، بما فيها فروق الأسعار ورسوم عدم النشاط والسحب، ونختم بـدعم العملاء والموارد التعليمية وفعالية خدمة العملاء.

مقدمة

تأسست شركة ADSS عام 2011 في أبوظبي، وسرعان ما توسعت لتفتتح مكاتب دولية في لندن وهونغ كونغ، مما عزز حضورها العالمي في مجال الوساطة المالية. تخدم الشركة أكثر من 15,000 عميل حول العالم، وتوفر إمكانية التداول على أكثر من 2,700 أصل من عقود الفروقات (CFD)، مع تسجيل أحجام تداول يومية تتجاوز 35 مليار دولار. ورغم هذا النمو اللافت، واجهت ADSS في السابق تحذيرات من هيئة الرقابة البريطانية FCA، إلى جانب شكاوى تتعلق بعمليات السحب، ما يثير تساؤلات حول مستوى الشفافية والامتثال التنظيمي لديها.

التراخيص والتنظيمات الرقابية

تخضع شركة ADSS لعدة أطر تنظيمية تعزز من مصداقيتها في سوق التداول، حيث تُرخص وتُشرف عليها هيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة (SCA)، مما يمنحها شرعية محلية قوية. كما حصلت سابقًا على ترخيص من هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA)، وهو ما كان يُعد نقطة قوة في سجلها التنظيمي، إلا أن هذا الترخيص لم يُجدد لاحقًا، وقد صدرت تحذيرات من FCA بشأن بعض ممارسات الشركة. هذا التباين في الوضع التنظيمي يسلط الضوء على أهمية التحقق المستمر من الامتثال للمعايير الدولية، خاصة في ظل توسع الشركة عالميًا ووجود مكاتب لها في لندن وهونغ كونغ.

الهيئات التنظيمية

شركة ADSS تعمل تحت إشراف هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) وتحمل الترخيص رقم 305027، مما يمنحها شرعية قوية داخل الإمارات. كما تمتلك ترخيصًا من هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA) برقم AXC847، ما يعزز حضورها في آسيا. لكن من المهم الإشارة إلى أن الشركة واجهت سابقًا تحذيرًا من هيئة FCA البريطانية، بسبب مزاعم استخدام ترخيص غير صحيح، وهو ما أثار جدلًا حول مصداقيتها التنظيمية. كما أنها لا تحمل تراخيص من جهات أوروبية معروفة مثل CySEC أو برامج حماية المستثمرين مثل FSCS، مما قد يحد من ثقة بعض المتداولين الدوليين.

حماية أموال العملاء

تؤكد ADSS أنها تفصل بين أموال العملاء وأموال الشركة عبر استخدام حسابات منفصلة، وهو إجراء أساسي لحماية رأس المال. كما توفر حماية من الرصيد السلبي، مما يعني أن العميل لا يخسر أكثر من المبلغ المودع. ومع ذلك، لا تشمل هذه الحماية أي تعويضات رسمية من جهات أوروبية أو بريطانية مثل FSCS، مما يترك ثغرة في مستوى الأمان القانوني. وقد ظهرت شكاوى من بعض المستخدمين حول تجميد أرصدتهم، ما يستدعي الحذر عند اختيار الشركة كوسيط مالي.

منصات وأدوات التداول

تقدم شركة ADSS مجموعة متنوعة من منصات التداول التي تلبي احتياجات المتداولين بمختلف مستوياتهم، وتدعم أدوات تحليل متقدمة تساعد على اتخاذ قرارات مدروسة. من أبرز المنصات المستخدمة ميتاتريدر 4 (MT4)، إلى جانب منصة ADSS Insights التي توفر محتوى تحليلي وتوصيات تداول عبر الويب وتطبيقات الهواتف الذكية. كما تتيح أدوات مثل Autochartist لتحليل الأنماط الفنية، مع سرعة تنفيذ تصل إلى 50 ميلي ثانية، مما يعزز تجربة التداول الفوري والدقيق.

المنصات الرئيسية

تعتمد ADSS على منصات موثوقة تشمل MT4، وهي من أكثر المنصات استخدامًا عالميًا بفضل واجهتها المرنة ودعمها للمؤشرات الفنية. كما توفر الشركة منصة WebTrader التي تتيح التداول مباشرة من المتصفح دون الحاجة إلى تحميل، بالإضافة إلى تطبيق ADSS المتاح على الهواتف الذكية، والذي حصل على تقييم 4.4 من 5 من قبل المستخدمين، ويتميز بسهولة الاستخدام وسرعة الاستجابة.

الأصول المتاحة

تتيح ADSS التداول على أكثر من 2,700 أصل مالي عبر عقود الفروقات (CFD)، تشمل أكثر من 60 زوجًا من العملات الأجنبية (فوركس)، وأكثر من 1,000 سهم عالمي، بالإضافة إلى المؤشرات، السلع مثل الذهب والنفط، العملات الرقمية (كريبتو)، والسندات. هذا التنوع يمنح المتداولين فرصًا واسعة لتنويع محافظهم الاستثمارية واستغلال تحركات الأسواق العالمية.

أنواع الحسابات التداولية

توفر شركة ADSS مجموعة متنوعة من الحسابات التداولية التي تلائم احتياجات المتداولين بمختلف مستوياتهم، بدءًا من الحسابات الأساسية وحتى الحسابات المخصصة لأصحاب رؤوس الأموال الكبيرة، بالإضافة إلى خيار الحساب الإسلامي الذي يراعي الضوابط الشرعية.

حساب classic

يُعد حساب Classic الخيار الأنسب للمتداولين الجدد أو من يفضلون التداول برأس مال محدود، حيث يتطلب حدًا أدنى للإيداع يبلغ 100 دولار فقط. يتميز هذا الحساب بـفروق أسعار (سبريد) تبدأ من 1.2 نقطة، دون فرض أي عمولات على التداول، مما يجعله خيارًا اقتصاديًا وسهل الوصول.

حساب Pro و Elite

للمتداولين المحترفين، تقدم ADSS حسابي Elite وPro بمزايا متقدمة.

• حساب Elite يتطلب إيداعًا لا يقل عن 100,000 دولار، ويوفر سبريد منخفض يبدأ من 0.7 نقطة.
• أما حساب Pro، فهو مخصص لأصحاب المحافظ الكبيرة بإيداع 250,000 دولار، ويتميز بـسبريد يبدأ من 0.0، مع تطبيق عمولة على التداولات، مما يتيح تنفيذًا أكثر دقة وتكلفة تنافسية.

الحساب الإسلامي

تقدم ADSS خيار الحساب الإسلامي للمتداولين الذين يرغبون في التداول وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية. هذا الحساب خالي من رسوم التبييت (Swap-Free)، ويُطبق رسوم إدارية بديلة لضمان الالتزام بالضوابط الشرعية، مما يجعله مناسبًا للمتداولين في الدول الإسلامية أو من يفضلون هذا النوع من الحسابات.

الرسوم والعمولات

تُعد الرسوم والعمولات من العوامل الحاسمة عند اختيار وسيط تداول، وتقدم ADSS هيكلًا بسيطًا نسبيًا في هذا الجانب. تختلف رسوم ADSS بحسب نوع الحساب، حيث تتفاوت فروق الأسعار (السبريد) بين الحسابات، وتُفرض رسوم محدودة على بعض العمليات مثل السحب، بينما تُعفى بعض الخدمات من الرسوم تمامًا.

فروق الأسعار

تقدم ADSS فروق أسعار تنافسية تختلف حسب نوع الحساب، خاصة على زوج العملات الشهير EUR/USD، حيث تبدأ من:

• حساب Classic: سبريد ثابت تقريبًا عند 1.2 نقطة، بدون عمولات إضافية.
• حساب Elite: سبريد منخفض يصل إلى 0.7 نقطة، مناسب للمتداولين ذوي الأحجام المتوسطة.
• حساب Pro: سبريد 0.0 نقطة، مع عمولة قدرها 16 دولارًا لكل لوت، ما يجعله خيارًا مثاليًا للمتداولين المحترفين الباحثين عن تنفيذ دقيق وتكلفة شفافة.

رسوم عدم النشاط والسحب

من حيث الرسوم الإضافية، تعتمد ADSS سياسة معتدلة نسبيًا:

• رسوم السحب تبلغ 5 دولارات لكل عملية، بينما الإيداع مجاني.
• لا تفرض الشركة رسومًا على عدم النشاط، وهو أمر إيجابي للمتداولين غير النشطين.
• ومع ذلك، يُلاحظ أن عمليات السحب قد تستغرق من 3 إلى 5 أيام عمل، وهو ما قد لا يناسب من يبحث عن سرعة في الوصول إلى أمواله.

دعم العملاء والموارد التعليمية

تولي شركة ADSS اهتمامًا واضحًا بجانب دعم العملاء وتوفير الموارد التعليمية، بهدف تعزيز تجربة المستخدم وتطوير مهاراته في التداول. ورغم وجود قنوات متعددة للتواصل والتعلم، إلا أن بعض التحديات التشغيلية ما زالت قائمة.

خدمة العملاء

يعمل فريق دعم ADSS على مدار خمسة أيام في الأسبوع (24/5)، ويشمل الدعم عبر الدردشة المباشرة باللغة العربية، بالإضافة إلى إمكانية التواصل عبر تطبيق واتساب، مما يسهل الوصول السريع للمساعدة. ومع ذلك، وردت شكاوى من بعض المستخدمين حول بطء الاستجابة، خاصة في أوقات الذروة، مما قد يؤثر على تجربة المتداولين الذين يحتاجون إلى دعم فوري.

الموارد التعليمية

توفر ADSS مجموعة من الموارد التعليمية عبر أكاديمية ADSS Academy، التي تشمل فيديوهات تعليمية، وندوات إلكترونية (Webinars)، بالإضافة إلى أدوات تحليل مثل Autochartist التي تساعد في قراءة الأنماط الفنية. كما تتيح الشركة حسابًا تجريبيًا (Demo) للمتداولين الجدد، مما يمنحهم فرصة للتدرب دون مخاطرة مالية، ويعزز من فهمهم لبيئة التداول قبل الدخول الفعلي إلى السوق.

المميزات والعيوب

عند تقييم أي شركة وساطة، من الضروري النظر إلى نقاط القوة والضعف بشكل موضوعي. شركة ADSS تجمع بين مزايا تنافسية في بعض الجوانب، وتحديات في جوانب أخرى قد تؤثر على تجربة المستخدم.

المميزات

تتمتع شركة ADSS بعدد من الخصائص التي قد تُعتبر جذابة للمتداولين، خاصة في المنطقة العربية، سواء من حيث تنوع الأصول أو سهولة الاستخدام والدعم المحلي.

• رافعة مالية تصل إلى 1:500، تتيح فرصًا أكبر للمتداولين ذوي الخبرة.
• تطبيق تداول سهل الاستخدام، مناسب للمبتدئين والمحترفين على حد سواء.
• دعم باللغة العربية عبر الدردشة ووسائل تواصل متعددة، مما يسهل التواصل مع الشركة.
• تنوع كبير في الأصول يشمل الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية، والسندات.
• توفر خيارات دفع محلية مثل UAEPGS، ما يُسهّل عمليات الإيداع والسحب داخل الإمارات.
• عروض بونص وترقيات موسمية تُعزز من قيمة الحسابات الجديدة.

العيوب

رغم وجود الكثير من المزايا، هناك بعض النقاط السلبية التي يجب أخذها بعين الاعتبار، خاصة لمن يبحث عن وسيط يتمتع بأعلى درجات الموثوقية والشفافية.

• شكاوى متكررة بشأن تأخير عمليات السحب، قد تمتد لعدة أسابيع.
• فروق أسعار مرتفعة نسبيًا في الحسابات الأساسية مثل Classic.
• تحذير سابق من هيئة FCA البريطانية بسبب مزاعم تتعلق بالترخيص.
• انزلاقات سعرية (Slippage) في بعض أوامر التداول، خاصة خلال فترات التقلب.
• تقييم متوسط على Trustpilot (3 من 5)، يعكس تجارب متباينة بين المستخدمين.

هل ADSS مناسبة لك؟

إذا كنت متداولًا مبتدئًا تبحث عن دخول سهل إلى عالم التداول، فقد تجد في ADSS خيارًا مناسبًا بفضل الحد الأدنى المنخفض للإيداع (100$)، والدعم العربي، والترخيص الإماراتي الذي يعزز الثقة لدى المستخدمين في المنطقة. ومع ذلك، فإن شكاوى السحب المتكررة والتحذيرات التنظيمية السابقة قد تدفع البعض للتفكير في بدائل أكثر موثوقية من وسطاء الفئة الأولى (Tier-1)، خاصة لمن يبحثون عن أعلى درجات الأمان والشفافية.

FAQ

هل شركة ADSS موثوقة؟

تخضع ADSS لترخيص هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية (SCA) برقم 305027، ولديها مكاتب في لندن وهونغ كونغ. ورغم ذلك، واجهت سابقًا تحذيرات من هيئة FCA البريطانية، مما يجعل تقييم الموثوقية متباينًا بين المستخدمين.

ما الحد الأدنى للإيداع؟

الحد الأدنى للإيداع في حساب Classic هو 100 دولار، مما يجعله مناسبًا للمبتدئين.

هل توفر حساب إسلامي؟

نعم، تقدم ADSS حسابًا إسلاميًا خاليًا من رسوم التبييت (Swap-Free)، مع فرض رسوم إدارية بديلة.

ما هي المنصات؟

تتيح الشركة التداول عبر ميتاتريدر 4 (MT4)، منصة WebTrader، وتطبيق ADSS Insights على الهواتف الذكية، بالإضافة إلى أدوات مثل Autochartist.

مشاكل السحب؟

وردت شكاوى متكررة من العملاء بشأن تأخير عمليات السحب، والتي قد تستغرق من 3 إلى 5 أيام، وأحيانًا أكثر.

هل ADSS نصابة؟

لا يمكن وصف الشركة بأنها “نصابة”، فهي مرخصة محليًا وتعمل بشكل رسمي. لكن وجود تحذيرات تنظيمية سابقة وشكاوى العملاء حول السحب يستدعي الحذر والتأكد من ملاءمتها قبل فتح حساب.